我的第一笔投资—盛华 2000 高科技基金
上个月多下来一些钱，付了该付的帐单、买了该买的东西以后，剩下的钱，就想要存起来。
上个学期空大修了一门课：个人投资规划
，学了一些基本的投资知识。我想，像我这样不是财经专业的人，没有时间整天盯著市场行情看，共同基金，是最适合我的方式。付一笔经理费，请专业操盘手帮我操盘，比起我一个人花时间摸索，还要有效益。而且共同基金集合众人资金，总金额大，可以一次买几十档，分散风险。我对金钱保守，每天看著赚赔上下，真的对我心脏不好。最好是做长线，拜托专业经理人操盘，半年几个月再评估一次就好了。
上个星期，我便开始看共同基金。中华民国证券投资信托暨顾问商业同业公会，委托台湾大学财务金融学系，每个月定期整理台湾共同基金绩效评比。上面的资料非常详尽，针对 510 档各国内、外股、债市基金，依公开的经营资料，进行统计、评比，详列其报酬率、排名、周转率、各种指数等。我下载了 2006 年 9 月的当月资料，看了一整晚，挑了四档表现比较好的共同基金：
- 中小型类：国泰中小成长基金
- 一般股票类：日盛上选基金
- 科技类：群益创新科技基金
- 科技类：盛华 2000 高科技基金
几经比较，我决定买国泰中小成长基金。它的五年报酬率高达 253.00% ，在同类型基金中，一年、两年、三年、五年排名都在十名以内，经营很稳定，而且一年周转率只有 24.45% ，杀进杀出的频率很低，少做短线，风险也低。看它的公开说明书，投资策略也很清楚。日盛上选虽然五年报酬率高达 261.09% ，可是近一年排名落到 50 名，好像不大稳定。群益创新科技报酬率低一些，一年周转率高达 433.42% ，频繁进出，太短线了，风险也高。盛华 2000 高科技也不错，不过还是比不上国泰中小成长基金。
於是我星期五一早赶在上班前，拿了存褶，就跑去华南银行的理财柜台去了。我从来没有去过理财柜台，这是第一次。理财柜台的专员也不认识我，不过看我投资目标很清楚，也很乐於帮我承做。填几张表，一下子就好了。他叫我星期一再去拿华银的信托同意书即可。我没想到这么简单，就高高兴兴地回去了。
谁知道到了下午，他突然打电话来。说国泰中小成长基金额满了，没帮我敲到。他请我再自己看看，决定好了的话，星期一再去找他。电话一头一直跟我道歉，说自己也没有碰过基金额满
这种情形。
这也难怪，经营绩效那么好，大家一定会抢著买。觉得有点可惜之下，我又回头看基金评比表。不过前一晚看了一整晚，全部 510 档基金，光看就已经看到昏头了。我写了一个小程式，把 Excel 的评比表转存成 CSV 表后，汇入 PostgreSQL 资料库，方便筛选、排比。我定了两个筛选条件：
- 五年报酬率在 190% 以上。
- 在同类型基金中，一年、两年、三年、五年排名都在十五名以内。
得出了几档基金。再拿标准普尔 2006 台湾基金奖选出的得奖基金比较，重新选出了四档基金，再排出购买的优先顺序。其实，因为基金的经营都是公开资讯，所以不管怎么评比，得到的结果，大致上都会差不多。
- 科技类：盛华 2000 高科技基金
- 科技类：建弘电子基金
- 中小型类：保诚中小型基金
盛华 2000 高科技基金和建弘电子基金，分别获得标准普尔 2006 台湾基金奖，科技类的三年期、五年期评比第一名，五年报酬率分别为 227.04% 和 241.65% ，都相当高。不过盛华 2000 高科技基金的排名，比较稳定一些。保诚中小型基金则是标准普尔 2006 台湾基金奖，小型类的五年期评比第一名，五年报酬率 205.13% ，稍低一些。小型类的三年期第一名，是我没买到的国泰中小成长基金。
这次我学聪明了，依优先顺序挑了三个，以免额满又灰头土脸回来。星期一早上出门有点晚，於是下午才去银行。不过这次就很顺利了，理财顾问帮我顺利敲到了盛华 2000 高科技基金，当场就转帐转过去了。果然额满是极少数的特例。离开后顺便刷个褶，看著存褶上剩下一万多，心里有点兴奋。这是我这辈子买的第一笔基金，虽然盛华 2000 高科技基金过去记录不错，但未来说不定会赚会赔。
星期三晚上，手机的事忙告一段落后，我记得之前小招说过，盛华是国民党的党营企业，我就上网查一查相关资讯。盛华投信的主要股东是光华投资，光华投资的主要股东是国民党，盛华投信算起来跟国民党是间接的关系。不过经营上倒是蛮独立的。不过无论如何，重点是基金经理人做得好不好，赚不赚钱，会赚钱比较重要，跟政治其实没什么关系。不过看著看著，竟然看到一则让我有点吓一跳的新闻：光华投资在今年九月十四日，刚把盛华投信卖给大众投信。大众投信的背后是陈田锚的大众银行。这个比较可怕一点。换了企业，企业文化改变，说不定会影响基金经理人的操作，过度干涉等等。我竟然之前没有算到这一层，颇为失算，有点心惊胆跳。希望是我想太多了。基金经理人没变，基本面没有变化，不应该被无关的消息动摇信心才对。嗯。
说起来蛮有趣的。共同基金和证券不同，集中市场的证券会随著买卖撮合，而价格变化，买的人多价格就会上扬，卖的人多价格就会下跌。可是共同基金的价格不会随申购、赎回而变化，只随它本身操作的证券而变化。就算很多人申购，也不会变贵。不过基金这种东西，净值价格只是赎回时的凭据，其实变贵也没有什么意义。
希望能赚大钱。嗯。加油加油～
