我的第一筆投資—盛華 2000 高科技基金
上個月多下來一些錢，付了該付的帳單、買了該買的東西以後，剩下的錢，就想要存起來。
上個學期空大修了一門課：個人投資規劃
，學了一些基本的投資知識。我想，像我這樣不是財經專業的人，沒有時間整天盯著市場行情看，共同基金，是最適合我的方式。付一筆經理費，請專業操盤手幫我操盤，比起我一個人花時間摸索，還要有效益。而且共同基金集合眾人資金，總金額大，可以一次買幾十檔，分散風險。我對金錢保守，每天看著賺賠上下，真的對我心臟不好。最好是做長線，拜託專業經理人操盤，半年幾個月再評估一次就好了。
上個星期，我便開始看共同基金。中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會，委託台灣大學財務金融學系，每個月定期整理台灣共同基金績效評比。上面的資料非常詳盡，針對 510 檔各國內、外股、債市基金，依公開的經營資料，進行統計、評比，詳列其報酬率、排名、周轉率、各種指數等。我下載了 2006 年 9 月的當月資料，看了一整晚，挑了四檔表現比較好的共同基金：
- 中小型類：國泰中小成長基金
- 一般股票類：日盛上選基金
- 科技類：群益創新科技基金
- 科技類：盛華 2000 高科技基金
幾經比較，我決定買國泰中小成長基金。它的五年報酬率高達 253.00% ，在同類型基金中，一年、兩年、三年、五年排名都在十名以內，經營很穩定，而且一年週轉率只有 24.45% ，殺進殺出的頻率很低，少做短線，風險也低。看它的公開說明書，投資策略也很清楚。日盛上選雖然五年報酬率高達 261.09% ，可是近一年排名落到 50 名，好像不大穩定。群益創新科技報酬率低一些，一年週轉率高達 433.42% ，頻繁進出，太短線了，風險也高。盛華 2000 高科技也不錯，不過還是比不上國泰中小成長基金。
於是我星期五一早趕在上班前，拿了存褶，就跑去華南銀行的理財櫃台去了。我從來沒有去過理財櫃台，這是第一次。理財櫃台的專員也不認識我，不過看我投資目標很清楚，也很樂於幫我承做。填幾張表，一下子就好了。他叫我星期一再去拿華銀的信託同意書即可。我沒想到這麼簡單，就高高興興地回去了。
誰知道到了下午，他突然打電話來。說國泰中小成長基金額滿了，沒幫我敲到。他請我再自己看看，決定好了的話，星期一再去找他。電話一頭一直跟我道歉，說自己也沒有碰過基金額滿
這種情形。
這也難怪，經營績效那麼好，大家一定會搶著買。覺得有點可惜之下，我又回頭看基金評比表。不過前一晚看了一整晚，全部 510 檔基金，光看就已經看到昏頭了。我寫了一個小程式，把 Excel 的評比表轉存成 CSV 表後，匯入 PostgreSQL 資料庫，方便篩選、排比。我定了兩個篩選條件：
- 五年報酬率在 190% 以上。
- 在同類型基金中，一年、兩年、三年、五年排名都在十五名以內。
得出了幾檔基金。再拿標準普爾 2006 台灣基金獎選出的得獎基金比較，重新選出了四檔基金，再排出購買的優先順序。其實，因為基金的經營都是公開資訊，所以不管怎麼評比，得到的結果，大致上都會差不多。
- 科技類：盛華 2000 高科技基金
- 科技類：建弘電子基金
- 中小型類：保誠中小型基金
盛華 2000 高科技基金和建弘電子基金，分別獲得標準普爾 2006 台灣基金獎，科技類的三年期、五年期評比第一名，五年報酬率分別為 227.04% 和 241.65% ，都相當高。不過盛華 2000 高科技基金的排名，比較穩定一些。保誠中小型基金則是標準普爾 2006 台灣基金獎，小型類的五年期評比第一名，五年報酬率 205.13% ，稍低一些。小型類的三年期第一名，是我沒買到的國泰中小成長基金。
這次我學聰明了，依優先順序挑了三個，以免額滿又灰頭土臉回來。星期一早上出門有點晚，於是下午才去銀行。不過這次就很順利了，理財顧問幫我順利敲到了盛華 2000 高科技基金，當場就轉帳轉過去了。果然額滿是極少數的特例。離開後順便刷個褶，看著存褶上剩下一萬多，心裏有點興奮。這是我這輩子買的第一筆基金，雖然盛華 2000 高科技基金過去記錄不錯，但未來說不定會賺會賠。
星期三晚上，手機的事忙告一段落後，我記得之前小招說過，盛華是國民黨的黨營企業，我就上網查一查相關資訊。盛華投信的主要股東是光華投資，光華投資的主要股東是國民黨，盛華投信算起來跟國民黨是間接的關係。不過經營上倒是蠻獨立的。不過無論如何，重點是基金經理人做得好不好，賺不賺錢，會賺錢比較重要，跟政治其實沒什麼關係。不過看著看著，竟然看到一則讓我有點嚇一跳的新聞：光華投資在今年九月十四日，剛把盛華投信賣給大眾投信。大眾投信的背後是陳田錨的大眾銀行。這個比較可怕一點。換了企業，企業文化改變，說不定會影響基金經理人的操作，過度干涉等等。我竟然之前沒有算到這一層，頗為失算，有點心驚膽跳。希望是我想太多了。基金經理人沒變，基本面沒有變化，不應該被無關的消息動搖信心才對。嗯。
說起來蠻有趣的。共同基金和證券不同，集中市場的證券會隨著買賣撮合，而價格變化，買的人多價格就會上揚，賣的人多價格就會下跌。可是共同基金的價格不會隨申購、贖回而變化，只隨它本身操作的證券而變化。就算很多人申購，也不會變貴。不過基金這種東西，淨值價格只是贖回時的憑據，其實變貴也沒有什麼意義。
希望能賺大錢。嗯。加油加油～
